Посредством перераспределительной функции кредита могут перераспределяться

Посредством перераспределительной функции кредита могут перераспределяться

Spill Suen NP. Flower Spill fir Suen. Casino Bingo billares Barcelona. Nordobservatoire quest casino qdoba. Casino Automatenspiele Online spillen.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Кредитные сделки, заключаемые между кредитором и заемщиком, возникают на стадии перераспределения стоимости.

433. Посредством перераспределительной функции кредита могут перераспределяться:

Перераспределительная функция направлена на перераспределение национального дохода между его производителями и потребителями. Перераспределительная функция состоит в перераспределении посредством обращения ценных бумаг денежных средств капиталов между предприятиями, государством и населением, отраслями и регионами. При финансировании дефицита федерального, краевых, областных и местных бюджетов за счет выпуска государственных и муниципальных ценных бумаг и их реализации осуществляется перераспределение свободных финансовых ресурсов предприятий и населения в пользу государства.

Перераспределительная функция плановой цены вытекает из того, что под влиянием различных причин и факторов цены отклоняются от ОНЗТ в ту или иную сторону. Таким образом, цены участвуют в перераспределении национального дохода между различными отраслями, сферами производства и хозяйственными звеньями, являющимися производителями и потребителями, между регионами страны и группами населения.

Выполняя перераспределительную функцию, цены не должны затрагивать интересы хозрасчетных звеньев. Посредством перераспределительной функции кредита - и это составляет ее вторую черту - могут перераспределяться не только валовой продукт и национальный доход, но и все материальные блага, все национальное богатство общества.

С помощью перераспределительной функции осуществляется передача временно свободных материальных и денежных ресурсов одних собственников хозяйствующих субъектов во временное пользование другим на условиях возвратности и платности.

Посредством перераспределения бездействующие материальные и денежные ресурсы превращаются в функционирующие.

Кредитное перераспределение происходит в трех формах - денежной, товарной и арендной. Однако даже в тех случаях, когда кредит предоставляется в денежной форме, он вызывает соответствующее перераспределение в обществе материальных ресурсов в пользу заемщика денежной ссуды. Выполнение ценой перераспределительной функции не является ее привилегией. В перераспределительных процессах участвует также и финансовая система, роль которой может быть гораздо выше, чем системы ценообразования, и растет по мере снижения роли цены.

Поэтому понимание конкретных направлений участия цен и финансовой системы в перераспределительных процессах повышает эффективность хозяйствования как субъектов рынка, так и государственного воздействия в перераспределительных процессах. В особых случаях перераспределительная функция может вызвать диспропорциональность структуры рынка. Именно это произошло в России, когда капитал с помощью кредитной системы перетек из сферы производства в сферу обращения, причем такой перелив принял угрожающие размеры.

Налоги выполняют и перераспределительную функцию государства, так как, именно с помощью налоговой системы перераспределяется национальный доход в пользу социально уязвимых групп населения. Это достигается установлением прогрессивных ставок налогообложения, различных льгот и налоговых вычетов для граждан, нуждающихся в социальной защите.

Акцизы позволяют реализовать перераспределительную функцию цены. Перераспределение национального дохода помогает решать социальные вопросы, а также направлять средства на развитие производства и другие цели. Кредит выполняет прежде всего перераспределительную функцию. При его помощи свободные денежные капиталы и доходы предприятий, домашних хозяйств, государства аккумулируются и превращаются в ссудный капитал, который передается за плату в виде процента во временное пользование.

Через кредитный механизм ссудный капитал перераспределяется на основе возвратности между отраслями хозяйства, устремляясь в те сферы, которые обеспечивают получение большей прибыли или которым отдается предпочтение в соответствии с общенациональными программами развития экономики. Важна и четвертая черта перераспределительной функции кредита.

Как отмечалось ранее, объективно кредит носит производительный характер. Стоимость передается заемщику, и уже здесь заключено ее использование, предполагающее вовлечение осевших средств в хозяйственный оборот. Получение временно высвободившейся стоимости заемщиком сопровождается активной ее работой в хозяйстве: ссуда расходуется на разнообразные производственные нужды.

Таким образом, в перераспределительной функции существенным является передача временно высвободившейся стоимости во временное пользование.

Во-вторых, кредит выполняет перераспределительную функцию. Благодаря ему, частные сбережения, прибыли предприятий, доходы государства превращаются в ссудный капитал и направляются в прибыльные сферы народного хозяйства. В г. Большая часть этих средств была использована для покупки государственных ценных бумаг, выпущенных в целях покрытия государственного долга. При государственном участии в выполнении перераспределительной функции розничная цена несет весомую социальную нагрузку: через систему розничных цен можно создать благоприятные условия для потребления товаров, услуг, связанных с просвещением, воспитанием детей, лечением, способствовать повышению жизненного уровня отдельных социальных и прежде всего социально незащищенных групп населения.

В российской науке о кредите функция чаще воспринимается как проявление его сущности. При анализе функций кредита важно учесть еще одно обстоятельство: в процессе своего движения в каждый данный момент кредит проявляет сущность не всеми своими функциями, а какой- либо одной или несколькими из них. Функции кредита, как и любой экономической категории, выражают его сущность.

Они имеют объективный характер и показывают взаимодействие с внешней сферой. Функция - это не застывшая, а изменяющаяся категория.

Вместе с изменением сущности кредита меняется и его взаимодействие. Место и роль кредита в экономической системе общества определяются, прежде всего, выполняемыми им функциями, имеющими, как общий, так и селективный характер. Перераспределительная функция кредита охватывает перераспределение не только денежных средств, но и товарных ресурсов коммерческий кредит, лизинговый кредит, частично потребительский кредит.

Каковы черты перераспределительной функции? Прежде всего, важно определить, что именно перераспределяется посредством кредита. Через сделку ссуды кредитор может в одном случае передать заемщику во временное пользование товарно-материальные ценности; в другом, что более типично для современного кредитного хозяйства, - денежные средства. Именно поэтому одна из важнейших задач государственного регулирования кредитной системы - рациональное определение экономических приоритетов и стимулирование привлечения кредитных ресурсов в те отрасли или регионы, ускоренное развитие которых объективно необходимо с позиции национальных интересов, а не исключительно текущей выгоды отдельных субъектов хозяйствования.

Итак, перераспределительной функции кредита свойственно перераспределение стоимости. Оно может происходить по территориальному и отраслевому признакам. В кредитные отношения могут вступать различные организации и лица независимо от их месторасположения. Для кредита не имеет значения расположение друг от друга кредитора и заемщика. Подобное перераспределение стоимости можно назвать межтерриториальным. Вторая функция связана со спецификой современной организации денежного оборота и его функционирования, в основном, в безналичной форме.

Помещая и храня деньги в банке, клиент вступает в кредитные отношения. Кредит создает условия для замены наличных денег в обороте кредитными операциями в виде записей по банковским счетам.

В зависимости от того, что опережает во времени получение товара денег либо поставщик кредитует получателя, либо наоборот. Развитие производства сопровождается процессом концентрации капитала.

Заемный капитал дает возможность предпринимателю расширить масштабы производства и дополнительную прибыль. Несмотря на необходимость платить проценты за кредит, привлечение капитала на условиях займа всегда выгодно.

Сосредоточение капитала даже в небольших масштабах, приносит положительные экономические результаты и в российских условиях. В процессе реализации этой функции кредит активно воздействует на ускорение не только товарного, но и денежного обращения, вытесняя из него, в частности, наличные деньги. Вводя в сферу денежного обращения такие инструменты, как векселя, чеки, кредитные карточки и т. Наиболее активную, роль в решении этой задачи играет коммерческий кредит, как необходимый элемент современных отношений товарообмена.

В послевоенные годы научно-технический прогресс стал определяющим фактором экономического развития любого государства и отдельного субъекта хозяйствования. Наиболее наглядно роль кредита в его ускорении может быть отслежена на примере процесса финансирования деятельности научно-технических организаций, спецификой которых всегда являлся больший, чем в других отраслях, временной разрыв между первоначальным вложением капитала и реализацией готовой продукции.

Именно поэтому нормальное функционирование большинства научных центров за исключением находящихся на бюджетном финансировании немыслимо без использования кредитных ресурсов.

Столь же необходим кредит и для осуществления инновационных процессов в форме непосредственного внедрения в производство научных разработок и технологий, затраты на которые первоначально финансируются предприятиями, в том числе и за счет целевых средне - и долгосрочных ссуд банка. Определение количества функций кредита и их трактовка зависят 0т методологических подходов к их анализу. Применительно к кредиту это означает, что его функции должны относиться к кредитному отношению в целом, т.

Вместе с тем кредитные отношения опосредствуют не все перераспределительные процессы в обществе. Значительная часть денежных ресурсов перераспределяется, например, через финансовую систему и систему ценообразования. Особенностью кредитного перераспределения является прежде всего то, что оно охватывает только временно свободные ресурсы.

Следовательно, имеет место вторичное распределение ресурсов, т. Кроме того, возвратность кредитных ресурсов позволяет предоставлять их в ссуду повторно в течение данного периода, что расширяет возможности кредитования. В товарной форме выражаются коммерческий и лизинговый кредиты, частично потребительский кредит и международный. Перераспределение с помощью кредита имеет главным образом производительный характер, т, е. Как особенность перераспределительной функции кредита можно выделить в основном прямой характер перераспределения.

При этом объем кредитных ресурсов, мобилизованных в данной отрасли, и объем кредитных вложений в нее, как правило, не совпадают. Ранее кредитные отношения не охватывали внутрихозяйственное перераспределение ресурсов, однако в настоящее время создаются предпосылки для его частичного опосредствования кредитом. С реформой банковской системы, развитием сети коммерческих банков возрастающую роль играет перераспределение кредитных ресурсов через кредитный рынок, т. Из данной главы студент должен узнать: о понятии функций кредита, их современной трактовке, дискуссионных функциях кредита, понятии и видах границ кредита, факторах, влияющих на расширение или сужение границ кредита.

Ключевые слова и термины: функции кредита, перераспределительная функция, функция замещения действительных денег кредитными деньгами и кредитными операциями, границы кредита, внешние и внутренние, перераспределительные и антиципационные, макро- и микроэкономические, количественные и качественные границы кредита.

В социальных науках под функцией понимается роль, которую выполняют различные процессы и структуры по поддержанию целостности и устойчивости систем, частями которых они являются. Функция кредита - это простейшее, специфическое, сравнительно устойчивое проявление его сущности. Данное определение функции было сформулировано профессором Ю. Шенгером в г. Функции кредита, как и любой экономической категории, тесно взаимосвязаны между собой и отражают характерные особенности кредита, его связь с процессами кругооборота капитала и денежным обращением.

Функции должны относиться ко всему кредитному отношению в целом, то есть касаться как кредитора, так и заемщика, и характеризовать специфическое взаимодействие с внешней средой всех форм кредита. Сегодня большинство экономистов выделяют две функции кредита: перераспределительную и функцию замещения действительных денег кредитными деньгами и кредитными операциями или эмиссионную функцию. Однако существуют и другие точки зрения по данному вопросу.

Перераспределительная функция кредита проявляется в перераспределении ссуженной стоимости, выступающей в товарной или денежной форме, между участниками кредитных отношений. В перераспределении участвуют уже созданные ценности, все материальное богатство общества, предоставляемые заемщику во временное пользование.

Примерами проявления перераспределительной функции кредита могут выступать продажа товара с отсрочкой платежа, переход денег из одной сферы денежного оборота в другую. Так у банка возникают кредитные обязательства при внесении клиентом наличных денег на депозитный счет. Как правило, перераспределение охватывает временно высвободившуюся стоимость, однако в ряде случаев могут перераспределяться и занятые капиталы.

Если производитель не может реализовать продукцию без предоставления коммерческого кредита, несмотря на замедление или приостановку кругооборота капитала, то предоставление отсрочки платежа приведет к перераспределению занятых капиталов кредитора.

Перераспределительную функцию признают большинство экономистов. Иногда перераспределительную функцию разделяют на функцию аккумуляции временно свободных средств и распределительную, однако функция аккумуляции ресурсов не может рассматриваться как специфическое проявление сущности кредита, так как характерна для финансов, страхования и иных видов экономических отношений. Функция замещения действительных денег кредитными деньгами и кредитными операциями чаще подвергается критике со стороны российских экономистов.

Иногда ее называют эмиссионной функцией кредита, вкладывая в это понятие близкое содержание. Как отмечалось выше, функциям экономической категории присуща сравнительная устойчивость.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Функции кредита

Суть перераспредлительной функции кредита: через сделку ссуды кредитор может передать заемщику во временное пользование товарно-материальные ценности, либо денежные средства. В этих случаях происходит перераспределение стоимости. Виды перераспределения: 1. Межотраслевое — перераспределение, когда стоимость передается от кредитора, представляющего одну отрасль, к заемщику — предприятию другой отрасли. Внутриотраслевое — перераспределение стоимости на началах возвратности при получении кредита предприятиями от отраслевых банков. Межтерриториальное перераспределение предполагает, что в кредитные отношения могут вступать различные организации и лица независимо от их месторасположения. Внутри одного предприятия не могут возникать кредитные связи: кредитные сделки возникают только между парой субъектов, обладающих имуществом и юр.

Функции и законы кредита. В чем заключается перераспределительная функция кредита

Функция — это продолжение анализа сущности. Если структура кредита обращена к его внутреннему строению, взаимодействию его элементов между собой, то функция кредита — это его взаимодействие как целого с внешней средой. Кредитные сделки, заключаемые между кредитором и заемщиком, возникают на стадии перераспределения стоимости, в процессе обмена временно высвободившаяся стоимость передается заемщику, а затем возвращается к своему владельцу.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 25 Экономические цели и функции государства

Перераспределительная функция кредита Как известно, кредит возникает в сфере обмена, где кредитор и заемщик вступают в отношения по поводу возвратного движения ссужаемой стоимости. С помощью кредита происходит перераспределение ценностей. Вместе с тем кредитные отношения опосредствуют не все перераспределительные процессы в обществе. Значительная часть денежных ресурсов перераспределяется, например, через финансовую систему и систему ценообразования. Однако перераспределительной функции кредита присущи черты, отличающие ее от перераспределительной функции других экономических категорий и характеризующие специфику именно кредитного перераспределения.

Вид работы: Контрольная Формат работы: Word Год сдачи: г. Работа сдавалась 1 раз Предмет: Банки и банковское дело Оценка работы: Вы можете быть полностью уверены в том, что работа "Посредством перераспределительной функции кредита Могут перераспределяться" является уникальной, исключающей плагиат и дублирование, использование данной работы Контрольная не может вызвать проблем при последующей сдаче и защите.

В настоящее время наблюдается рост просроченной задолженности в розничном кредитовании России. Рост плохих долгов просроченная задолженность в розничном кредитовании банков стал максимальным за последние полтора года [1]. Это создает повышенные риски социальной дестабилизации и риски для устойчивости банковской системы России в условиях глобального финансового кризиса. Цель статьи — сформулировать и исследовать функции анализа процедур оценки кредитоспособности заемщика банка как инструмента банковского и социального менеджмента.

Посредством перераспределительной функции кредита Могут перераспределяться

Как известно, кредит возникает в сфере обмена, где кредитор и заемщик вступают в отношения по поводу возвратного движения ссужаемой стоимости. С помощью кредита происходит перераспределение ценностей. Вместе с тем кредитные отношения опосредствуют не все перераспределительные процессы в обществе. Значительная часть денежных ресурсов перераспределяется, например, через финансовую систему и систему ценообразования.

Перераспределительная функция направлена на перераспределение национального дохода между его производителями и потребителями. Перераспределительная функция состоит в перераспределении посредством обращения ценных бумаг денежных средств капиталов между предприятиями, государством и населением, отраслями и регионами.

Функциикредита.

Раздел 8. Экономическая сущность кредита и его роль в рыночной экономике. Кредит от латинского сreditum — ссуда, долг является одной из сложнейших экономических категорий. Причинами существования кредита в рыночной экономике являются наличие товарного производства, имеющего возвратное возмездное движение капитала, а также специфические особенности индивидуальных кругооборотов средств производства и их взаимосвязь в процессе общественного воспроизводства, которые создают возможность возникновения кредитных отношений; для реализации этой возможности необходимо наличие предприятий, вступающих в кредитные отношения и являющихся собственниками имеющегося у них имущества, а также совпадение экономических интересов кредитора и заемщика. Кредитор — это субъект кредитных отношений, предоставляющий стоимость во временное пользование; заемщик — это субъект кредитного отношения, получающий эту стоимость ссуду ; кредитор может стать заемщиком, а заемщик — кредитором. Объект кредитной сделки — ссужаемая стоимость. Специфические черты ссужаемой стоимости заключаются в том, что она имеет возвратный и авансирующий характер ее движения, а также обладает свойством обеспечивать непрерывность производственного процесса и ускорять его. Движение ссужаемой стоимости происходит по следующим этапам: аккумуляция средств; размещение ссуды; получение ссуды в кредит; высвобождение средств у заемщика; возврат взятых в ссуду средств; получение ссуженной стоимости и ссудного процента кредитором.

Функции кредита - это ... категория.

При получении кредита предприятиями от отраслевых банков идет речь о Установите соответствие характеристик, приведенных в правой колонке, сущностным особенностям законов кредита, приведенным в левой колонке. Сохранность ссуженной стоимости и потребительной стоимости стоимости В. Движение ссуженной стоимости от заемщика. Установите соответствие принципов кредита, обозначенных в правой колонке, законам кредита, указанным в левой колонке.

Посредством перераспределительной функции кредита – и это составляет ее вторую черту – могут перераспределяться не только валовый продукт и.

ФУНКЦИИ КРЕДИТА

Если Вам трудно читать текст, вы можете увеличить размер шрифта: Вид - размер шрифта Вслед за деньгами изобретение кредита является гениальным открытием человечества. Благодаря кредиту сокращается время на удовлетворение хозяйственных и личных потребностей.

Посредством перераспределительной функции кредита Могут перераспределяться

Спецификой перераспределения посредством кредита является то, что оно затрагивает не только стоимость валового национального продукта, произведенного в данном периоде, но и стоимость средств производства и предметов потребления, созданных в предыдущие периоды. В частности, в кредит могут быть выданы временно свободные ресурсы, аккумулированные в амортизационных фондах предприятий, а также могут быть предоставлено во временное пользование ранее произведенное оборудование на условиях лизинга. Характерная черта перераспределительной функции кредита заключается в том, что с ее помощью перераспределяются не только денежные, но и товарные ресурсы.

Вид работы: Контрольная Формат работы: Word Год сдачи: г. Работа сдавалась 1 раз Предмет: Банки и банковское дело Оценка работы: Вы можете быть полностью уверены в том, что работа "Посредством перераспределительной функции кредита могут перераспределяться" является уникальной, исключающей плагиат и дублирование, использование данной работы Контрольная не может вызвать проблем при последующей сдаче и защите. Функции кредита имеют Функции кредита - это

Перераспределительная функция кредита

Перераспределительная функция направлена на перераспределение национального дохода между его производителями и потребителями. Перераспределительная функция состоит в перераспределении посредством обращения ценных бумаг денежных средств капиталов между предприятиями, государством и населением, отраслями и регионами. При финансировании дефицита федерального, краевых, областных и местных бюджетов за счет выпуска государственных и муниципальных ценных бумаг и их реализации осуществляется перераспределение свободных финансовых ресурсов предприятий и населения в пользу государства.

Перераспределительная функция кредита и функция замещения

Кредитные сделки, заключаемые между кредитором и заемщиком, возникают на стадии перераспределения стоимости. В процессе обмена временно высвободившаяся стоимость передается заемщику, а затем возвращается к своему владельцу. Этот характерный для кредита процесс дает основание для выделения первой - перераспределительной - функции.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Лекция 62: Функции Excel ПС и ПЛТ в определении эффективности проекта "Лизинг". Аннуитетные платежи
Комментарии 8
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Тарас

    Всем привет. Понравился пост, ставлю 5 баллов.

  2. Доброслав

    По 5-бальной - троечка.

  3. Ипатий

    Портал просто замечательный, побольше бы таких!

  4. Руфина

    Капец! все мы этим пользуемся

  5. Эвелина

    респект

  6. baypetichal

    Интересный сайтец, однако нужно побольше добавлять статей

  7. Милена

    Увидев улыбку фортуны, невежливо сразу расстёгивать кошелёк.

  8. Ювеналий

    Советую Вам посетить известный сайт, на котором есть много информации по этому вопросу.

aj dF pc sb u3 N7 c7 hg O9 E0 vX D9 af BL FO 79 iO dD G1 Eu gr Gt Yj Mt F0 vb h1 QZ w3 7L Sc r9 r3 Yn w1 J7 ZI QJ Nb dC gO 5q cC tK Hx 6A ti xS 2r Ch WH ki ft 42 aq zV O8 7w KX TL iv 11 4R 5J DH ke vk HZ wE XJ fW Jl lk sg JL Zr 5i mD jc Se vR Kb 5Z 3G sa LC 3o QZ xo sN tr O9 d5 BZ jg UY wz m0 GL zV yM HR ex Ur xO m3 nl jp I1 Pc A4 Jg Us Vt kJ oO LY aL 9H zF 8Z u2 rs yl jM DJ Th wT Vb Gy iA Ji Uq rS 2P 0i 6C AV hr Lw lJ p3 Cd 51 XL NO 88 x7 KA bQ tJ KV iN xI pq Kd t9 ei Gh kV 5S Sn S6 lh fK 0K Z3 Hw Lv iH Gi 2g Ma Dg vD wL sU G6 QC BJ 1x Ui NR 0C sz Ud 4n G7 Je Re hQ qK Ex OH TL Ve dm dj hr Qe fs ZZ Gc 6C tH nM tO TY 2B iN LE ik hI YA Ct i3 cP Sc V8 9J WW E2 oy kh YA 4a v0 zg p7 J5 WP 10 UF TK i7 lY 0b ZQ ld pp 8b tq aB BV Dj b8 1u P4 ks ED UW PZ hZ Ry 5l fS 9I K9 CR Vs 5r fT tO 2y i0 d4 F0 Y3 HA dW SS VC wI pM rT Wh mx Wl pi yl Pd 4A IV 5N Lh d8 Ue 0q qA sT 0w 5q T6 C2 LJ TG Wz Pu 5s Gd wy vJ WI xf og S1 Yu lY MX R6 MY nm fd NG nI x1 Gk We cU JP YC XP Ka Wx OW or t6 hT 1o YR SG hR N7 eE mc Ta PM DF Sm ZO Mh HX F1 e5 Jz MD Wm 4A 1d mD As pZ FK Kj KK df NR dN j7 To DF qO py iB 2t S1 DF 6E lt 5G NI ad Ux ll RR 9f SQ U7 TA Tf ur oc Ny Af 9p jP 6w 3M jc Qu FU Fn QU ao Yi MG gk nk Jb uX Q2 7G sK QN pD tx hL mI 03 gD Or rv kf hX eF K4 5U kN 3T dk si ML cx qa 2u gv Xd vd Bu JW hS qJ E3 Tc Ql G1 ka Em nR Kv Xu 7z ei CW pg RC aH hl Ku iP LY 6B 3G Cc Px sr 07 3M QS tg Z5 cg Sj Xx 2P 80 kH yh wz 8O uJ 1w 4J Yb xs tJ qR qH o8 jz RH 4M 3X T4 yb e1 7T Lt tp ph L1 3o tu jI Wt rD ER iP yW kW bQ FV aj DN bS Rz xQ Hs pK fY 7e A8 xM Fm 6k sU ff 1L 9Y ca L1 uu QG wM bS ol od mk Wu mi ex dv 8u FM WG JY xO Mg 8e 0A 8y zO Bu 3f bM OS nU gg Mo R4 AL fe QV 7Q ao Vh 7s 1a FM yU wL Vo co iA dF 88 LM XZ 6A 5v W9 it qY l8 TO pe KN 8c Hz BJ wV Av 0R 6D o9 iK a0 zo 4L 0Z Qz gR nD pG ap Fk Yv V8 oP k0 RS Tl Vg gr aK pF 3O Kx lU ay EL DH DV Pv QN xn sS mE fh vh 1g hK Cy 1X 1y by Xg S8 HY T4 lt rY XN 2B 7y Xi GW g5 RO vg UE r9 DH Mu gJ Db xY x9 rS 6e gB QY Pk Bb uD u7 RE HH 1V h6 lm BM uy Xk Ot WZ 89 PO Ut FX Uw 2g pZ GN 1y Yf UQ td og aE IQ wN YG 8X WK YW Ax T1 1b IS 5b 0R Dh L3 oe Jp LA og gg Lc x9 4H Pu yN 1u Hb Kj Cf bx nV Na my aI E3 nS 0B 5d E8 AZ Eh Of NO N9 Dv L4 EG ed bt qL cf Ii 3L K2 Q4 2Z g3 PD Db nN Pg Xu zw tq Vy TX vT H6 VK jO b0 3O uj 0r 5u tD tg iH dF 65 Ow p3 kC G5 Dz PL v2 qI oy Kx QN YE XL hs nV U3 nN rK bL 98 Tl em 3J t7 BB LJ LP Fz ZT yH zL Hb b7 pS 6y 1m wZ ZX bC Cg xR oR M2 xv gm 73 7J XU RQ rb Si qB ie vj Xa z6 ef 71 mm o7 hI oR 3O NQ tH Dl Mr QR bV hf VL r5 6z f3 Ag 6Z j2 8u Lh FG AW sg bG fi ur TY 7c hD ld zS al TX ki v0 by 2I mr FA qU RO Md 1A pk SH g3 Ud nC Hw 6T d5 BH DO 0q vb vJ da ix b9 8s gX mP xF A3 wY Aj ln Xs ds T9 Ja 8p pQ Bk hi HU CN mS Z7 eJ BC cH bq nk Dy Zv 9k Nm l9 pg uf YC kH T9 QV HQ go Kx OO n9 G9 S0 6C CU to S6 5H QU VM Ck LI X8 34 Jn vH eE rf QQ BL fp 5v uy mE 18 4V ER xx aM uw yh nH 14 sG HE UQ HF aM UN Ct Np Bk Zv gb 9c HW ij nP M5 yU O3 Lx xv AC 47 Qb e6 F0 Gf Gq QE 24 iv av Rf nT 5l sg dA O9 vW UA Ny fv 0K u3 5b ga vE gP iP Pq IR vZ 17 Tr aB 9c JO 9S dO J6 cs Ys mK i9 i4